process mining in der versicherung

Digitalisierung ist Zukunftsthema und Buzzword zugleich. Klar ist, die Versicherung der Zukunft - wie alle Finanzdienstleister auch - wird moderner, schneller und digitaler. Doch wie und womit diesen Wandel beginnen? Das ist die zentrale Frage. Einen Lösungsansatz bietet hierbei Process Mining. Damit Sie von Beginn an die richtige Richtung in die Zukunft einschlagen.

process mining als schlüsseltechnologie für den erfolg von morgen

Smart Automation, Robotic Process Automation (RPA) oder Artificial Intelligence – viel wird in der Versicherungswirtschaft investiert, ausprobiert und implementiert. Um aus diesen einzelnen Stücken ein funktionierendes Gesamtbild zu erstellen, bietet sich der Einsatz der Process Mining Technologie an.

Ausgangspunkt jedes Wandels ist die Kenntnis über die zu verändernden Prozesse. Bisher wurden dazu Prozesse manuell erfasst und mit Daten analysiert, um eine Entscheidung über die Automatisierung eines Teilschritts zu fällen. Dieses Vorgehen war aufwendig, langwierig und vor allem – unvollständig!

Process Mining hingegen verarbeitet vollumfänglich alle Daten einer oder mehrerer Systeme gleichzeitig. Besonders interessant sind dabei die Eventdaten. Moderne Software kann allein auf einzelnen Datenpunkten basierend Muster erkennen und somit vollautomatisch den echten Prozess visualisieren.

 

antragsverarbeitung, kundenzufriedenheit, stornoquote: ein beispiel

Sie fragen sich, wie lange der Kunde eigentlich vom Moment des Versicherungsantrages bis zum Erhalt der Police wartet? In klassischen Systemen wird dazu ein konkretes Produkt definiert, eine Datenabfrage geschrieben und eine Auswertung genau dieses Falles generiert. Sie erfahren, dass es durchschnittlich 5 Tage dauert und es 1500 Verträge gibt, bei denen der Kunde die Police erst nach mehr als 20 Tage erhält. Woran liegt diese Abweichung? Das muss nun in einer weiteren aufwändigen Analyse herausgefunden werden.

Anders mit eingesetzter Process Mining Software: Sie verbinden einmalig alle relevanten Datenbanken mit der Software und etablieren eine Real-Time-Datenverbindung. Per Knopfdruck ermitteln Sie die Durchlaufzeiten aller Verträge. Sie sehen, dass es bestimmte Vertriebsbereiche gibt, in denen die Prozesse deutlich länger dauern als in anderen. Sie erkennen, dass ein Gutachten im Antragsprozess die Durchlaufzeit massiv erhöht, ebenso wie die Stornoquote des Kunden. Und darüber hinaus entdecken Sie noch Prozesse, die so in Ihren Arbeitsanweisungen nicht vorgesehen sind. Anträge werden hin und her geschickt, Zweitfreigaben übersprungen oder unnötige Rückfragen an den Kunden gestellt. Das alles erkennen Sie durch Process Mining mit nur einer Datenverbindung.

Wie das klingt? Unserer Meinung nach ziemlich revolutionär.

 

ihr nutzen

Dieses Beispiel zielt auf einen der Kernprozesse jeder Versicherung ab. Doch dieser Prozess ist nicht der Einzige. Process Mining kann in jedem datengetriebenen Prozess eingesetzt werden, in der Schaden- oder Leistungsbearbeitung, in den Vertriebseinheiten, im internen Lieferanten- oder Dienstleistermanagement und in vielen anderen Bereichen mehr. Genauso bietet sich auch ein Einsatz in den Kontrollfunktionen an, wie beispielsweise die Fachprüfungsabteilungen oder die interne Revision.

 

process mining

Die Schlüsseltechnologie für den Erfolg von morgen

plenum als ihr partner

Wir sind seit über 30 Jahren als Berater in der Versicherungsbranche tätig und verstehen uns als Ihr Partner in den wichtigen Zukunftsfragen der Branche. Als zertifizierter Partner des deutschen Weltmarktführers Celonis sind unsere Berater in der Process Mining Technologie geschult und ausgebildet.

Doch mit uns bekommen Sie nicht nur die Technik und die Software, sondern auch das relevante Versicherungs-Know-How. Wir haben selbst lange in Versicherungen gearbeitet, kennen Prozesse und deren Risiken und brennen für die Zukunft der Branche.

Kommen Sie auf uns zu, wir freuen uns auf spannende Herausforderungen!