Durchführung eines Assessments zur Identifikation von Schwachstellen und Ableitung von Maßnahmen
Im Vorfeld einer erwarteten Sonderprüfung nach § 44 KWG beauftragte eine mittelgroße Leasinggesellschaft ein umfassendes Assessment, um frühzeitig mögliche Schwachstellen zu identifizieren und geeignete Maßnahmen abzuleiten. Ziel war es, bestehende Handlungsbedarfe sichtbar zu machen und gleichzeitig das Bewusstsein der relevanten Fach- und Führungskräfte für die bevorstehende Prüfung zu schärfen. Dabei sollte Unsicherheiten proaktiv begegnet werden.
Zu Beginn erfolgte die Festlegung der Schwerpunkte unter Beachtung bekannter Pain Points und Moniten, den Erfahrungen aus der Prüfungspraxis und aktuellen aufsichtlichen Schwerpunkten. Im Fokus standen unter anderem das Risikomanagement, das Risikotragfähigkeitskonzept, die IT-Governance, die strategische Ausrichtung, der Kapitalplanungsprozess und die aufsichtliche Sicht auf das Geschäftsmodell. Die Bewertung erfolgte nach dem 80-20-Prinzip, um mit vertretbarem Aufwand eine breite Abdeckung zu haben. Zur Vorbereitung der Führungskräfte wurden in Coachings Prüfungssituationen nachgestellt und Best Practices vermittelt. Es gab eine aktive Prüfungsbegleitung, in der Auslegungsfragen geklärt, fachliche Einschätzungen zu Sachverhalten gegeben und potenzielle Feststellungen eingeordnet wurden.
Die Standortbestimmung verschaffte der Leasinggesellschaft eine hohe Transparenz hinsichtlich der Vollständigkeit und Angemessenheit ihrer bestehenden Regelwerke. Zudem wurde eine belastbare Entscheidungsgrundlage für die Geschäftsführung geschaffen, um gezielt über notwendige Maßnahmen im Vorfeld der Prüfung zu befinden. Durch die systematische Vorbereitung und Sensibilisierung der beteiligten Mitarbeitenden wurde eine abgestimmte Reaktionsfähigkeit innerhalb der Organisation aufgebaut. Darüber hinaus ermöglichte das Projekt eine fundierte Einschätzung der zu erwartenden Prüfungssituation und stärkte die Position des Unternehmens gegenüber der Aufsicht.
„Dank des Assessments wurden die Mitarbeiter gezielt auf die Prüfung vorbereiten. Die Kombination aus Fachwissen, realitätsnaher Simulation und Handlungsempfehlungen hat Sicherheit gegeben."
- Projektmitarbeiter
