Optimierung und Automatisierung des Kreditentscheidungsprozesses zur Steigerung von Effizienz, Transparenz und Kundenorientierung
Im Rahmen dieses Projekts stand die Optimierung des Kreditentscheidungsprozesses im Fokus, speziell im Firmenkundengeschäft eines Finanzdienstleisters. Ziel war es, manuelle Tätigkeiten weitgehend zu automatisieren – insbesondere im Bereich des KYC-Prozesses sowie bei der Erstellung der Kreditentscheidungsvorlagen. Auch der anschließende Freigabeprozess wurde durch die Einführung eines Workflow-Management-Systems digital abgebildet und automatisiert unterstützt. Die plenum übernahm hierbei die Verantwortung für das Prozess- und IT-Design und unterstützte zudem bei der Auswahl sowie bei der Implementierung einer geeigneten Standardsoftware.
Zu Beginn des Projekts wurde ein umfassender Anforderungskatalog erstellt, der als Grundlage für die Auswahl einer passenden Softwarelösung diente. Nach der Entscheidung für eine geeignete Anwendung folgte die technische Einführung der Software. Darauf aufbauend wurde der gesamte Kreditentscheidungsprozess digitalisiert. Um eine reibungslose Umstellung sicherzustellen, wurden die Mitarbeitenden intensiv geschult. Abschließend erfolgte der Roll-out der neuen digitalen Prozesse.
Durch die Digitalisierung konnten die Kreditanalysten deutlich entlastet werden, da Tätigkeiten wie die Recherche, Datensammlung und Datenerfassung automatisiert wurden. Die Prozesseffizienz wurde signifikant gesteigert, insbesondere durch die automatische Befüllung der Kreditentscheidungsvorlage, was zu erheblichen Kosteneinsparungen führte. Auch der Freigabeprozess konnte durch die neue Lösung vollständig automatisiert werden. Darüber hinaus verbesserte sich die Daten- und Prozessqualität spürbar. Die Reduktion manueller Aufgaben ermöglichte es den Mitarbeitenden, sich stärker auf Kontrollaktivitäten und Plausibilitätsprüfungen zu konzentrieren. Die Kreditanalysten konnten sich somit wieder auf ihre eigentliche Kernkompetenz, die fundierte Analyse, fokussieren.
„Die Automatisierung des Kreditentscheidungsprozesses war ein echter Effizienzhebel - unsere Analysten werden entlastet, die Qualität ist gestiegen und wir sind deutlich schneller in der Entscheidung."
- Projektmitarbeiter
