risikomanagement
"Risikomanagement bedeutet immer auch Chancenmanagement" - Volker Oostendorp
"Risikomanagement bedeutet immer auch Chancenmanagement" - Volker Oostendorp
Die Kernfunktion einer Bank als Risiko- und Liquiditätstransformator impliziert die Übernahme von finanziellen Risiken. Das Risikomanagement gehört somit seit jeher zu den Kernkompetenzen von Banken und beinhaltet die Identifikation, die Bewertung, die Steuerung und das Reporting von Risiken. Es schafft somit im Sinne eines Chancenmanagement einen wertschaffenden und nachhaltigen Beitrag für das Institut.
Neben einer Vielzahl von regulatorischen Anforderungen ergeben sich aus der Digitalisierung erhebliche Auswirkungen auf die Risikostrategie und folglich das Risikomanagement.
Die plenum AG berät Banken und Finanzinstitute beim Aufbau, der Etablierung und Integration eines leistungsstarken Risikomanagements – ganz im Sinne einer Risk-Return-Steuerung.
Wenn Sie sich für unser Leitbild Gesamtbanksteuerung näher interessieren, kontaktieren Sie uns gerne!
Entdecken Sie unsere Kernkompetenzen im Risikomanagement:
Wir decken die gesamte Bandbreite des Risikocontrollings ab:
Sprechen Sie uns gerne an!
Vertiefende Informationen zu vielen Fachthemen finden Sie auch unter Aktuelles, Downloads und folgenden Point of Views.
Wir bieten Ihnen eine langjährige Erfahrung in der Bewertung von Finanzinstrumenten und der Entwicklung und Validierung von Risikomodellen. Dazu gehören alle relevanten Risikoarten wie Kreditrisiko (PD-, LGD-, Portfoliomodelle), Marktrisiko (VaR, ES), Liquiditätsrisiko und operationelles Risiko, aber auch die risikoartenübergreifenden Disziplinen wie Stresstesting, ICAAP, ILAAP und das Modellrisiko.
Unsere zertifizierten Experten (Financial Risk Manager, Professional Risk Manager) unterstützen Sie mit geeigneten Werkzeugen bei der erfolgreichen Modellentwicklung und -kalibrierung sowie bei der Modellvalidierung.
Ein aktuelles und adäquates Berichtswesen ist nicht nur eine Anforderung der Bankenaufsicht, sondern vor allem die Basis für fundierte und vorausschauende Managemententscheidungen.
Themen wie die Integration interner und externer Berichterstattung, Sicherstellung einer klaren Sicht auf steuerungsrelevante Daten, Berücksichtigung von ESG-Risiken, Ad-Hoc- und Szenariofähigkeit und nicht zuletzt Kosteneffizienz stehen dabei im Vordergrund.
Das Zusammenspiel der folgenden Erfolgsfaktoren ist aus unserer Sicht von höchster Relevanz:
Wir begleiten Finanzinstitute bei der Weiterentwicklung ihres institutsspezifischen und integrierten Berichtswesens unter Beachtung der regulatorischen Anforderungen.
Unsere Leistungsangebot umfasst:
Bei stark steigendem Kostendruck sehen sich Finanzinstitute nach wie vor erheblichen Herausforderungen im aufsichtsrechtlichen Meldewesen gegenüber. Die Umsetzung des europäischen Bankenpakets und der weiteren Anforderungen durch Basel IV sowie zukünftige aufsichtsrechtliche Regelungen stehen hierbei im Fokus.
Neben der Meldung an die nationale Aufsichtsbehörde etabliert sich zudem die direkte Meldung an das europäische Pendant. Insbesondere das European Reporting Framework (ERF) basierend auf der Erhebung granularer Daten wird zu grundlegenden Veränderungen führen.
Das traditionelle Meldewesen ist passé. Es transformiert sich zu einer modernen, vielschichtigen Organisationseinheit und versorgt diverse Abnehmer. Zur Erreichung einer hohen regulatorischen Effizienz müssen die IT-Architektur, das Datenmanagement sowie Meldeorganisation und -prozesse zielgerichtet ausgerichtet werden.
Unsere Meldewesen-Experten kombinieren ihre langjährige regulatorische Expertise mit profundem technischem Knowhow der üblichen Standardsoftware wie ABACUS 360 und BAIS – wir sind uns sicher, die passende Lösung für Sie zu finden und umzusetzen.
Der digitale Wandel der Gesellschaft und das Auftreten neuer innovativer Wettbewerber bringt die etablierten Geschäftsmodelle von Banken und Finanzdienstleister in Gefahr. Die Institute stellen sich dieser strategischen Herausforderung, indem eine konsequente Ausrichtung zur Digitalisierung stattfindet. Die digitale Transformation beeinflusst die Risiko- und Finanzbereiche der Banken erheblich.
RFC Professionals unterstützt seine Kunden bei der Digitalisierung der Gesamtbanksteuerung.
Unsere Leistungen für Sie
Risikomanagementsysteme:
Künstliche Intelligenz:
RFC Regulyzer:
Der Finanzsektor ist maßgeblich an der Lenkung der Finanzströme in verschiedenen Wirtschaftsbereichen beteiligt. Das Thema „Nachhaltigkeit“ rückt bei den Investitionen institutioneller wie auch privater Anleger immer stärker in den Fokus.
Aber nicht nur das öffentliche Bewusstsein hat sich geändert. Auch der Gesetzgeber zieht nach. Die EU-Sustainable-Finance-Regulierung erhöht den Druck auf die Finanzinstitute Geschäfts- und Betriebsmodelle den zukünftigen ESG-Anforderungen anzupassen.
Wir sind uns der ökologischen und ökonomischen Bedeutung bewusst und unterstützen unsere Kunden dabei, eine Nachhaltigkeitskultur strategisch und operativ umzusetzen. Unser Beratungsschwerpunkt liegt auf der Integration von ESG-Risiken in die Gesamtbanksteuerung, dem Aufbau eines integrierten ESG-Reportings sowie der Sicherstellung der regulatorischen Compliance.
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