Risikomanagement
"Risikomanagement bedeutet immer auch Chancenmanagement" - Volker Oostendorp
"Risikomanagement bedeutet immer auch Chancenmanagement" - Volker Oostendorp
Das Risikomanagement gehört seit jeher zu den Kernkompetenzen von Banken. Seine klassische Funktion, Risiken zu identifizieren, zu bewerten, zu steuern und darüber zu berichten, hat sich längst zu einer zentralen Rolle als Werttreiber im Institut weiterentwickelt und kann heute mit gleichem Recht als Chancenmanagement angesehen werden.
Ob man Risikomanagement von der methodischen Seite her betrachtet, ein Implementierungsprojekt ansteht oder die strategische Rolle des Risikomangements im Institut an sich im Fokus steht: man sieht sich mit einer Reihe von Entwicklungen konfrontiert, die durchaus dynamisch und nicht immer in die gleiche Richtung verlaufen und bisweilen sogar widersprüchlich sein können.
So befinden wir uns in der Phase der Finalisierung der Basel III-Verordnung, erleben zugleich aber auch einen Trend zur Deregulierung. Zudem erleben wir mit der fortschreitenden Digitalisierung und dem Siegeszug der künstlichen Intelligenz einerseits und der Transformation zu einer klimaneutralen Wirtschaft und der umfassenden Orientierung an den ESG-Prinzipien zwei Meta-Trends, die wiederum jeweils die gesamte Organisation betreffen und ganz eigene Regulierungen mit sich bringen.
Die plenum AG hilft Banken und Finanzinstituten dabei, ein leistungsstarkes und zeitgemäßes Risikomanagement zu betreiben, mit einem Blick für das strategische Ganze, genauso wie für die Formalien des Aufsichtsrechtes und die Herausforderungen der technischen und ökologischen Transformationen.
Setzen Sie gemeinsam mit uns Prioritäten, so dass einem nachhaltigen und effizienten Chancen- und Risikomanagement nichts im Wege steht!
Wenn Sie sich für unser Leitbild Banken-Regulatorik interessieren, kontaktieren Sie uns gerne!
Wir decken die gesamte Bandbreite des Risikocontrollings ab:
Wir bieten Ihnen eine langjährige Erfahrung in der Bewertung von Finanzinstrumenten und der Entwicklung und Validierung von Risikomodellen. Dazu gehören alle relevanten Risikoarten wie Kreditrisiko (PD-, LGD-, Portfoliomodelle), Marktrisiko (VaR, ES), Liquiditätsrisiko und operationelles Risiko, aber auch die risikoartenübergreifenden Disziplinen wie Stresstesting, ICAAP, ILAAP und das Modellrisiko.
Unsere zertifizierten Experten (Financial Risk Manager, Professional Risk Manager) unterstützen Sie mit geeigneten Werkzeugen bei der erfolgreichen Modellentwicklung und -kalibrierung sowie bei der Modellvalidierung.
Ein aktuelles und adäquates Berichtswesen ist nicht nur eine Anforderung der Bankenaufsicht, sondern vor allem die Basis für fundierte und vorausschauende Managemententscheidungen.
Themen wie die Integration interner und externer Berichterstattung, Sicherstellung einer klaren Sicht auf steuerungsrelevante Daten, Berücksichtigung von ESG-Risiken, Ad-Hoc- und Szenariofähigkeit und nicht zuletzt Kosteneffizienz stehen dabei im Vordergrund.
Wir begleiten Finanzinstitute bei der Weiterentwicklung ihres institutsspezifischen und integrierten Berichtswesens unter Beachtung der regulatorischen Anforderungen.
Unsere Leistungsangebot umfasst:
Bei stark steigendem Kostendruck sehen sich Finanzinstitute nach wie vor erheblichen Herausforderungen im aufsichtsrechtlichen Meldewesen gegenüber. Die Umsetzung des europäischen Bankenpakets und der weiteren Anforderungen durch Basel IV sowie zukünftige aufsichtsrechtliche Regelungen stehen hierbei im Fokus.
Neben der Meldung an die nationale Aufsichtsbehörde etabliert sich zudem die direkte Meldung an das europäische Pendant. Insbesondere das Integrated Reporting Framework (IReF) basierend auf der Erhebung granularer Daten wird zu grundlegenden Veränderungen führen.
Das traditionelle Meldewesen ist passé. Es transformiert sich zu einer modernen, vielschichtigen Organisationseinheit und versorgt diverse Abnehmer. Zur Erreichung einer hohen regulatorischen Effizienz müssen die IT-Architektur, das Datenmanagement sowie Meldeorganisation und -prozesse zielgerichtet ausgerichtet werden.
Unsere Meldewesen-Experten kombinieren ihre langjährige regulatorische Expertise mit profundem technischem Knowhow der üblichen Standardsoftware wie ABACUS 360 und BAIS – wir sind uns sicher, die passende Lösung für Sie zu finden und umzusetzen.
Der digitale Wandel der Gesellschaft und das Auftreten neuer innovativer Wettbewerber beeinflusst die etablierten Geschäftsmodelle von Banken und Finanzdienstleister erheblich.
Die Institute stellen sich dieser strategischen Herausforderung durch eine konsequente Ausrichtung zur Digitalisierung. plenum unterstützt seine Kunden bei der Digitalisierung der Gesamtbanksteuerung.
Unsere Leistungen:
| Risikomanagement-Systeme | Künstliche Intelligenz |
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Der Finanzsektor ist maßgeblich an der Lenkung der Finanzströme in verschiedenen Wirtschaftsbereichen beteiligt. Das Thema „Nachhaltigkeit“ rückt bei den Investitionen institutioneller wie auch privater Anleger immer stärker in den Fokus.
Aber nicht nur das öffentliche Bewusstsein hat sich geändert. Auch der Gesetzgeber zieht nach. Die EU-Sustainable-Finance-Regulierung erhöht den Druck auf die Finanzinstitute, Geschäfts- und Betriebsmodelle den zukünftigen ESG-Anforderungen anzupassen.
Wir sind uns der ökologischen und ökonomischen Bedeutung bewusst und unterstützen unsere Kunden dabei, eine Nachhaltigkeitskultur strategisch und operativ umzusetzen. Unser Beratungsschwerpunkt liegt auf der Integration von ESG-Risiken in die Gesamtbanksteuerung, dem Aufbau eines integrierten ESG-Reportings sowie der Sicherstellung der regulatorischen Compliance.
AI Act (Verordnung über künstliche Intelligenz)
Regulatorische Agenda 2025
EU-Bankenpaket: CRR III & CRD VI
Integrated Reporting Framework (IReF)
Strategisches Kreditportfoliomanagement
7. MaRisk-Novelle (Ba) – Neue ESG-Anforderungen der BaFin
Digitalisierung in der Riskoberichterstattung
Agiles Projektmanagement