geldwäsche prävention

Nutzen Sie Ihr Potenzial zur Bekämpfung von Geldwäsche und Fraud.

geldwäscheprävention im fokus der aufsichtsbehörden

Das Jahr 2024 stellt eine ereignisreiche Zeit für die Geldwäscheprävention in der EU und Deutschland dar. Die politischen Bestrebungen auf nationaler und subnationaler Ebene dem organisierten Verbrechen sowie der Finanzkriminalität den Kampf anzusagen, führte zu einer Vielzahl von Änderungen. Hier sind die wesentlichen Ereignisse in 2024:

  • Am 22. Februar 2024 wurde vom Europäischen Rat mitgeteilt, dass die neue EU-Geldwäschebehörde AMLA (Anti Money Laundering Authority) ihren Sitz in Frankfurt am Main erhält
  • Fortentwicklung bei dem Bundesamt zur Bekämpfung von Finanzkriminalität (BBF) in Deutschland
  • Konsultation der Auslegungs- und Anwendungshinweise im Juli 2024
  • Aktualisierung der Auslegungs- und Anwendungshinweise zum Geldwäschegesetz am 29. November 2024

 

Doch was heißt das konkret für verpflichtete Finanzinstitute?

Die Umfrage zielte darauf ab, Fragen und Einschätzungen der Finanzinstitute in Zusammenhang mit zukünftigen Themenschwerpunkten der Aufsicht, Änderungen bei Sonder- und Jahresabschlussprüfungen sowie konkrete Handlungsfelder für die Verpflichteten zu klären.

Mit diesem Wissen lassen sich effektive Strategien entwickeln und etwaiger institutsspezifischer Handlungsbedarf zur effektiveren Geldwäscheprävention feststellen, um diesen neuen Herausforderungen begegnen zu können. 

Die Ergebnisse der Umfrage sind nun vorhanden und zeigen interessante Erkenntnisse auf, die Sie für Ihre Ausrichtung der Geldwäscheprävention sowie die Vorbereitung auf die gestellten Anforderungen der Aufsicht, bspw. in einer Sonderprüfung, nutzen können.

Interessant zu erwähnen ist, dass der am 13. Januar 2025 veröffentlichte Fachbeitrag der BaFin „Geldwäscheprävention: Erfahrungen aus Sonderprüfungen“ viele Themenfelder der Geldwäscheprävention mit Entwicklungspotenzial nennt sowie die Entwicklung der Sonderprüfung darstellt. Dabei decken sich die im Fachartikel aufgeführten Punkte in Teilen mit unseren Ergebnissen aus der AML-Umfrage und bekräftigen damit das Ergebnis der Auswertung.

 

Vergleichen Sie doch einmal beide!

Download der Auswertung der AML-Umfrage „Änderungen in der AML-Aufsicht & Auswirkungen für die Prüfung“

Weiterleitung zum Fachartikel der BaFin „Geldwäscheprävention: Erfahrungen aus Sonderprüfungen"