finanzmanagement

"Ohne ordentliche Buchführung ist es unmöglich, die Wahrheit in ihrer ursprünglichen Reinheit aufrechtzuerhalten." Mahatma Gandhi

Agiles Finanzmanagement: Transformation und Digitalisierung als Wegbereiter für zukunftsfähige Finanzarchitekturen

An das agile, digitale Finanzmanagement werden zunehmend immer höhere Anforderungen gestellt: extern durch regulatorische und ökonomische Notwendigkeiten, aber auch intern durch Strukturen und Prozesse, die es abzubilden gilt.

Um das Finanzmanagement agil und digital erfolgreich zu gestalten, bedarf es einer weitreichenden Transformation klassischer Sichtweisen und Denkmustern. Immer granularere und mehrdimensionale Finanzinformationen, die in immer kürzerer Zeit parat sein sollen, stellen zudem enorme fachliche sowie technische Anforderungen an die Finanzarchitektur.

Agilität in der Finanzarchitektur darf daher nicht nur ein Credo bleiben.

Um das zentrale Geschäftsmodell nachhaltig auf die sich schneller verändernden Marktbedingungen und die Kundenbedürfnisse auszurichten, muss mit dem Tempo – verursacht durch Niedrigzinsumfeld, Digitalisierung und einer damit einhergehenden, rasant steigenden Datenmenge – Schritt gehalten werden.

Ein modernes Berichtswesen identifiziert und präsentiert entscheidungsrelevante Informationen.

Deshalb bietet Ihnen die plenum, AG ganzheitliche Lösungen an: von der Planung bis zur Transformation. Der Einsatz moderner Standard-Applikationen, wie SAP S/4HANA, und BI-Reporting-Applikationen unterstützen uns hierbei, eine On-Demand-Lösung zu etablieren. So haben Sie Ihre Daten jederzeit verfügbar und im Griff. Eine gezielte Information Governance unterstützt hier sinnvoll.

Kernelemente einer modernen Finanzmanagementarchitektur:

Befriedigung unterschiedlicher Informationsbedürfnisse aller Berichtsadressaten
Vermeidung von Medienbrüchen, Schaffung flexibler Analysemöglichkeiten der finanziellen und nicht-finanziellen Kennzahlen sowie Forecasts
Berichtsinhalte und Formate können flexibel, situativ angepasst werden
Sofortige Verfügbarkeit der Informationen (aufgrund effizienter Datenermittlung und Bereitstellung von internen sowie externen Inhalten)
Langfristige Kosteneffizienz

unsere kompetenzen

Entdecken Sie unsere Kernkompetenzen im Bereich finanzmanagement:

Auf dem Weg zu einer zukunftsfähigen Geschäftsstrategie

Auf den CFO-Agenden der Banken steht – aufgrund der aktuellen wirtschaftlichen Rahmenbedingungen – eine hohe Transparenz über die Entwicklung der zukünftigen Geschäftstätigkeit ganz oben. Der Schlüssel zur Operationalisierung einer zukunftsfähigen Geschäftsstrategie ist, die Entwicklung der Betriebsaktivitäten planerisch klar im Blick zu haben und mit angemessenen Budgets zu realistischen Geschäftsprognosen zu verbinden.

Basierend auf der Geschäftsstrategie müssen im Rahmen der Planung die externen Rahmenbedingungen (wie Marktumfeld, Wettbewerb, Kapitalmarkt, Regulatorik) berücksichtigt werden. Die qualitativen strategischen Leitplanken sowie quantitative Zielvorgaben für das Unternehmen und die Geschäftsfelder sind außerdem zu entwickeln.

Eine der größten Herausforderungen ist, Planungen des Bestands- und Neugeschäfts so detailliert wie möglich mit den Marktbereichen aufzusetzen, aber trotzdem weiterhin flexibel und schnell auf kurzfristige Geschäftsimpulse zu reagieren. Dabei gilt es, diese Impulse aufzugreifen und – unter Beachtung aller betriebswirtschaftlich relevanten Steuerungsgrößen – auf ihre Zukunftsfähigkeit zu überprüfen.

Unsere Leistungen in der ökononischen Planung:

Planungsansatz

Integrierte Planlösungen und standardisierte Planungssysteme
Kapitalallokation, Risikostrategie, Szenarioplanung und Stresstesting-Komponenten
Prozessual und technisch erprobte Lösungen aus der Finanzwirtschaft

Kapitalplanung/Risikotragfähigkeit

Ermittlung einer Plan- sowie einer Risikokapitalstruktur und des Kapitalbedarfs auf Basis der Risikotragfähigkeitsrechnung
IRegulatorische Anforderungen im Rahmen der Kapitalplanung als Minimalvoraussetzung
4-Stufen-Modell (methodischer, technischer und prozessualer Hinsicht)

Effektive und kosteneffiziente Unternehmenssteuerung

Ausdrückliches Ziel der CFO-Funktion ist die regelmäßige Aufstellung und Lieferung korrekter Ergebnisprognosen, umfassender, aussagekräftiger Budgets sowie das Bilanzstrukturmanagement. Nur durch die effiziente Nutzung von Buchhaltungs- und Finanzmanagementapplikationen können moderne Unternehmen die Wettbewerbs- bzw. Business-Umgebungen in unterschiedlichen strategischen und operativen Marktsituationen effektiv steuern.

Ob für die Modellierung detaillierter, komplexer Ereignisse in der Bilanz oder die Planung neuer Geschäftsfelder und neuer Volumina: In jedem Fall sind Ihre RFC Professionals der richtige Ansprechpartner für alle modernen Unternehmen, die eine effektive und kosteneffiziente Steuerung auf Gesamtunternehmensebene erzielen wollen.

Unser Ansatz gründet auf einer Vielzahl von performancebasierten, strategischen Management- und Finanzprozessüberlegungen und berücksichtigt gleichzeitig internationale Fragen des Finanzmanagements.

Unsere Leistungen in der Finanzplanung:

Meta Analyse

Meta-Analyse von modellbasierten Szenario- und Sensitivitätsanalysen
Modellierung komplexer Asset-, Liability-Management-Prozesse
Mehrdimensionale Budgetierung durch Integration der Unternehmensplanung und des Risikomanagemen

Planung

Finanzierungsplanung (Finanzplanung, Finanzstrategie, Treasury-, Cash- und Liquiditätsmanagement)
Working Capital Planung
Investitionsplanung, Konzeption, Erstellung und Optimierung von Business-Plänen und Finanzplänen

CFO-Organisation muss heute einen integrierten Konzernsteuerungsansatz gewährleisten, um den Steuerungsanspruch des Managements zu erfüllen. Eine enge Verbindung zum Controlling sowie die Durchgängigkeit der Steuerungsansätze von der GuV-Steuerung bis hin zur Kapitalsteuerung ist durch den Einsatz geeigneter Werkzeuge sicherzustellen. Der Druck Prozesse und Arbeitsweisen effizienter und effektiver zu gestalten, prägt dabei alle relevanten unternehmerischen Entscheidungsprozesse.

Für die Erstellung und Umsetzung geeigneter Steuerungskonzepte, die Ihren individuellen Anforderungen entsprechen, stehen wir mit unserem Beratungsansatz und Know-how an Ihrer Seite. Unsere erfahrenen Fachberater unterstützen Sie zudem bei der Erarbeitung und Implementierung von Steuerungsinstrumenten.

Im Vordergrund unserer Arbeit stehen die Ansätze der aktuellen ökonomischen Steuerungsmodelle mit den vielfältigen Varianten der ROCE-Kennzahlsystematiken. Neben dem Controlling und der GuV-Steuerung bieten wir professionelle Beratung zu den folgenden Geschäftsfeldern.

Unsere Leistungen Im Bereich Controlling:

Seuerungskonzepte

Erarbeitung von geeigneten Steuerungskonzepten
Kennzahlensysteme und ihre Ausgestaltung
Wertefluss und Data-Quality-Sicherung für Kennzahlensysteme

Kapital Management

Investitionsmanagement
Working Capital Management
Equity Management / Eigenkapitalmanagement

GuV Steuerung

Umsatz- und Gesamtkostenverfahren: Transformation und Integration im Controlling
Deckungsbeitrags- und Kostenrechnung
Fixkosten Management
Treasury Management und Finanzierungssteuerung

Die aktuelle Entwicklung des Konzernreportings sowie der zunehmende Fokus auf integrierte Informationssysteme haben sehr hohe IT-Ausgaben und erhöhten Kostendruck zur Folge – insbesondere bei größeren Unternehmen.

Die Integration interner und externer Berichte, das Sicherstellen eines transparenten Überblicks auf die steuerungsrelevanten Daten, die Einführung des Drei-Säulen-Modells der nachhaltigen Entwicklung – dies sind nur einige der vielen Themen, die in unternehmerische Entscheidungsprozesse eingebunden sein müssen. Zugleich soll das Konzernreporting dem Anspruch genügen, eine dynamische Informationsdrehscheibe zu sein.

Unter Beachtung aufsichtsrechtlicher Aspekte und der Pflicht für eine klare, wahre und vollständige Offenlegung begleitet RFC Professionals Finanzdienstleister und Industrieunternehmen bei der Erstellung und Überarbeitung des Konzernreportings. Unsere maßgeschneiderten Lösungen beinhalten:

Detaillierte Identifizierung und Analyse der Reportingstandards
Sicherstellung der Konformität mit geltenden oder künftigen Regelungen
Konzernrechnungslegung und Konsolidierung der Strategien und Prozesse
Erarbeitung und Umsetzung von Managementansätzen zur Verhinderung der Compliance-Überlastung sowie Gewährleistung einer korrekten internen und externen Kommunikation
Sicherstellung von Synergien mit verwandten Gebieten (Risikomanagement und / oder Controlling)

Das Kreditgeschäft ist ein wesentlicher Ertragsfaktor für die Finanzwirtschaft. Sich stetig verändernde Marktbedingungen erfordern ein permanentes Monitoring und eine Anpassung der Wertschöpfungsprozesse.

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